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元股证券:ygzq.hk近期，上海浦东检察机关公布一起电诈洗钱案。上海市民殷先生万万没有料到，自己近600万的积蓄，会在短短五天之内被骗光。而他更加无从得知的是，这些钱款在几分钟之内，就“穿越”到了1400公里外深圳的一处黄金珠宝市场，变成了一根根沉甸甸的金条。电诈团伙十天内购买了170斤黄金，3800万元电诈黑钱就这样被“洗白”。
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10天购170斤黄金 洗钱黑链曝光
2023年11月23日傍晚，上海浦东新区警方接到一位殷先生的报警，他说，从当月11日起，短短五天内，他分12次将总计594万元的人民币，打到了一个网友提供的多个账户，但打完钱后，他就联系不上对方了。这个网友是什么人？殷先生为什么要转出去这么多钱？
被害人 殷先生：她给了我一个账号，是国内的企业账号。她说你打过来，我赚钱过几天还给你。那收益多了，翻倍的。
原来，2023年9月，六十多岁的殷先生在网络上刷到一条推荐炒股的帖子，添加了一个自称“漫漫”的投资咨询师微信，对方每天与殷先生聊家常，谈投资，逐渐获得了他的信任。
上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰：先是互相问候，再接着是聊一点家常，再接着就慢慢地聊到投资理财方面，那其实那段过程是等于是养的一个过程。
畅聊两个月后，漫漫谎称要带殷先生炒外币赚取高额收益，她提供了多个企业账户让殷先生汇款，声称可代为操作、保本返利。殷先生信以为真，陆续打款近600万元。
上海市浦东新区人民检察院 检察官 胡旭峰：这个钱就是要指定打到某某公司去。对于被害人来讲，是因为打到对公账户是公司，然后他也更相信了。
对方失联后，殷先生慌忙报了警。警方追踪资金流向发现，殷先生的钱打入电诈分子提供的对公账户后，大约有一半立即就被转账到深圳的一家金店，全都用来购置了金条。
上海市浦东新区人民检察院检察官助理 金淑君：这一分钟可能有好几个被害人钱陆续打进来，之后隔到2到3分钟，甚至最长也不超过10分钟的时间，钱就立马进到了珠宝公司的账户。
办案人员发现，这家金店在不到两周的时间里，与多个涉及电诈资金的公司账户频繁交易，电诈黑钱就这样通过购买黄金的方式被迅速“洗白”。经比对，这些问题账户不仅接收、转移了殷先生被骗的钱，还涉及全国多地其余55名被害人的资金。随着调查深入，这个买金洗钱团伙中的郑某、林某、黄某等人，以及涉案金店老板张某陆续到案。
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利用31家空壳公司 签下黄金销售合同
案件中的一组数据令人震惊：10天内，买金洗钱团伙拿着31家空壳公司的授权委托书，购买了170斤的金条，“洗白”3800万余元的电诈黑钱。这个团伙是怎么运作的？办案人员揭露了几人的操作流程。
经查，郑某和林某是这个买金洗钱团伙的中间人。2023年10月，郑某结识了具有贵金属交易资质的金店老板张某，随后，他带着林某一同登门，并介绍林某是某商会会长，需要购买大量黄金用作商会分红。
上海市浦东新区人民检察院检察官助理 金淑君：他们号称说是有一个商会要买两吨的黄金，来作为福利发放。
经查，2023年11月6日，郑某和林某现身张某的金店，同行的还有团伙成员吴某。吴某专门负责冒用他人身份，以“委托人”的角色，出面办理购金手续。这一次，他就自称是“邹某”，并拿出身份证和伪造的6家公司授权委托书，要求签合同买黄金。当时，老板张某不在店内，一名员工接待了这一行人，但他发现这个委托人“邹某”很反常，于是试探了一下对方。
上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰：店员让他背身份证他背不出来，那就很可疑了，自己的身份证号码背不出来，后来再去让他摘下口罩看了一下，怎么跟这个身份证上的照片不太像，而且身份证上的照片明显要比现在这个人要年轻，所以他就觉得很可疑，当时没有答应进行黄金的交易。
冒名顶替被识破，黄金买卖眼看就没戏了，郑某连忙拨打了金店老板张某的电话，一番说服下，张某最终拍板应下了交易。
金店老板 张某：他说你是信我的，还是信你店员的，他说我保证这个就是本人，因为他吃胖了，长胖了，然后就签了合同。
此后，洗钱团伙每天都拿着不同企业的授权委托书“光临”张某的金店，他们前后一共使用了31家企业的授权委托书，与金店签订了黄金销售合同，并且所有交易的委托人，都是被冒名顶替的“邹某”。
上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰：这31家公司来自天南海北，有内蒙古的，有天津的，有广东的等等，还有四川的。怎么可能分布于全国各地的各家公司都委托了同一个人去买金，这完全是不可能的事情。
办案人员核实，“邹某”本人在案发前遗失了身份证，他本人并没有参与洗钱违法活动。
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秒取货 凿除金条编码 逃避溯源侦查
冒用身份，去金店购置黄金，在整个洗钱犯罪链条中，还有另外两个重要角色，那就是幕后操盘者黄某，以及“取货人”陈某。为了尽快拿到黄金，黄某会安排陈某全程跟随店员，在交割仓库楼下等候，第一时间取走黄金。更狡猾的是，他们会凿掉金条的专用编码，迅速将黄金转移到上家手中，企图躲避警方的追查。
办案人员称，黄某除了安排几名团伙成员结伙购买金条，还让陈某充当“取货人”，专门等着金条一出库就迅速“提货”。
上海市浦东新区人民检察院检察官助理 金淑君：因为他们那个黄金交易是在水贝市场里面，但是取黄金是在那个交割所那边，他们是直接派着这个取黄金的小弟陈某，一路跟着员工到交割所的大门口，直接等着黄金一拿出来，他们就立马就在街边交易拿走了。
取到金条以后，陈某会立刻交到黄某手中。为了逃避司法机关侦查溯源，他们还会凿除金块上的编码。
上海市浦东新区人民检察院检察官助理 金淑君：这几个人是在附近的宾馆开了个小房间，然后取到的黄金一起拿到房间里之后，不是直接移出去，他们是拿着小锤子凿凿凿，把编码都凿掉了，也就是为了躲避侦查，这个碎屑其实对于黄金来说也是有一定的价值的，他们也都忽略不计了。
之后，黄某就通过境外通讯软件等待上家指令，并按照对方要求转移黄金。
上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰：就是指令他到哪去，什么地方拿什么东西，然后说一下自己的穿着是怎么样的，他们就再把黄金交到一个指定的地方。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。 据此，上海浦东新区人民检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分批对买金洗钱团伙的黄某、吴某、陈某、郑某、林某，以及金店老板张某提起公诉。最终，法院分别判处这些被告人四年到三年四个月不等有期徒刑，并处不等罚金。对于案件涉及的上游电诈团伙等线索，公安机关正在进一步侦办中。
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向洗钱团伙出售黄金 金店老板同样获刑
案件值得关注的一点是，多名被告人中，向洗钱团伙出售170斤黄金的金店老板张某，也因掩饰、隐瞒犯罪所得罪而获刑三年十个月。他辩称自己“不知情”，并以“行业惯例”为托词，而检察机关则认为，这样的说法根本站不住脚。
检察官指出，本案中，洗钱团伙用电诈款向金店老板购买的黄金，并不是普通的黄金首饰，而是每块重量1千克的金砖。10天内，几人用伪造的授权书、冒名顶替委托人，购买了170斤黄金，而从事黄金交易行业超过20年的被告人张某，明知情况异常仍放任交易，这种明知钱款是犯罪所得而伙同他人帮助转移的行为，已构成刑法中的掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
上海市浦东新区人民检察院第一检察部副主任 朱奇佳：从他知道来的授权人和身份证不是同一个人的时候，他就应当知道业务是有问题的。为什么一定要人证分离，说到底就是为了将来司法机关找的时候，找不到真正来买金的这个人，那么这个背后是什么不言而喻。所以我们认为作为一个长期从业的人员，他心知肚明。最终导致了巨额资金这个通过黄金变现被洗白了，是应当要承担刑事责任。
经查，这起案件中，洗钱团伙前后使用了31家公司来买黄金洗钱，这些公司并无实际经营业务，均为空壳公司，相关线索也正在进一步深挖中。
上海市浦东新区人民检察院第一检察部副主任 朱奇佳：这些公司都是天南地北的，然后这个人到底是什么情况下注册这家公司的，出卖了自己的身份信息让他们注册的，还是被他们捡到了身份信息去注册的？我们在查证过程当中，但是跟他们是有一些交易的，我们认为也是要追究相应的责任的。
检察官表示，随着公检法机关持续打击电诈犯罪以及相关洗钱犯罪，不法分子开始转向黄金、虚拟货币等新型渠道洗钱。作为大宗黄金交易的商家，须依法履行反洗钱义务，共同阻断黑钱“洗白”链路，莫因一己私利，沦为电诈犯罪的“帮凶”。
上海市浦东新区人民检察院第一检察部副主任 朱奇佳：洗钱是最后的一环，这一环是犯罪分子取得电诈资金最为至关重要的一环。我们说打蛇打七寸，打财断血，所以我们反洗钱，也是在打电诈。
黄金高保值、易流转、难溯源的特点，让电诈团伙企图把买金条当作“洗钱”渠道。
打击电诈，既要抓前端诈骗，也要断后端洗钱，一些经营者为逐利漠视法定义务，对异常交易视而不见，甚至主动配合交易，已然触及法律红线，必定面临法律惩罚。
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